Value Generation è un e-book che illustra e spiega il metodo scientifico creato da Loredana Nencetti, efficace, efficiente ma soprattutto replicabile e predittivo.

“Decidi di essere te stesso: e sappi che chi trova se stesso, perde la sua infelicità.” (M. Arnold)
Il punto di partenza sei TU. Prima di partire è sempre necessario infatti sapere dove si vuole andare e soprattutto cosa si è disposti a fare per arrivarci.
Quali sono i tuoi obiettivi in ambito finanziario e nella vita? Ma soprattutto che tolleranza al rischio hai?
È necessario capire il tuo approccio mentale al mondo della finanza, i tuoi pensieri e le tue preoccupazioni.

Quali sono i tuoi obiettivi? Quale è il tuo orizzonte temporale?
Si tratta di una vera e propria pianificazione, dove analizzeremo la tua situazione personale e patrimoniale, identificheremo quali sono gli obiettivi che vuoi raggiungere e con quali tempistiche ci dobbiamo arrivare.
Su tutto questo andremo quindi a strutturare una pianificazione patrimoniale complessiva, dandoci punti di arrivo e scadenze ben definite.
Per esempio: Vuoi destinare i tuoi rendimenti alla realizzazione di una spesa futura tra 5 anni? Vuoi integrare il tuo reddito per avere un miglior tenore di vita una volta in pensione oppure vuoi lasciare il tuo patrimonio agli eredi? Questi ed altri, sono tutti aspetti della vita che andremo ad analizzare insieme.

Nei primi due step abbiamo creato “la tabella” che ti permetterà di raggiungere i tuoi obiettivi, ma ne abbiamo delineato solo la struttura. Ancora è vuota.
È in questa fase che spetta a me consulente riempirla, con l’asset allocation ottimale per te. Ovvero mi occuperò di distribuire al meglio le risorse patrimoniali che hai, per raggiungere gli obiettivi identificati precedentemente, nei tempi che abbiamo stabilito.
È qui, e nel prossimo step, che si concretizza il lavoro del consulente, che grazie alle sue competenze tecniche e macroeconomiche, ti porterà a destinazione.

Ribilanciare è uno dei segreti più importanti per una buona gestione patrimoniale. Permette infatti di proteggere i profitti via via raggiunti e controllare nel tempo la volatilità complessiva del portafoglio.
Da un lato infatti non ha senso guardare un investimento ogni giorno, né per il consulente tanto meno per il cliente. Ma lasciarlo lì per anni senza monitorarlo è altrettanto sbagliato.
Non vi è un timing sempre applicabile in ogni situazione, ma nella maggior parte dei casi, salvo mercati molto volatili o notizie particolari, io adotto quella che ho chiamato la “Regola dei 6 mesi”.

Spesso questi due concetti vengono confusi o sovrapposti.
Investire ha a che fare con le 4 regole sopra descritte e, se ben fatto, porta a ottimi risultati nel lungo termine, senza essere esposti rischi elevati. La speculazione invece è quella che fanno i trader, che giornalmente sfruttano le oscillazioni di prezzo effettuando compravendite per avere risultati a brevissimo termine.
Il trading è di fatto un mestiere, una professione, che richiede grande esperienza e competenze tecniche. Espone ad elevati rischi ed è quindi altamente sconsigliato se non si è un esperto del settore.

Per far sì che funzioni, e che le promesse iniziali vengano mantenute, ovvero per permettere al consulente di farti raggiungere gli obiettivi che hai stabilito, occorre rimanere il più possibile fedele a quel piano delineato con lui,e che ti ho descritto nelle regole 1 e 2.
Ecco perché quei primi due step sono così importanti: più sarai sincero all’inizio, scaverai in profondità e rimarrai coerente nel tempo, più i risultati che ti porterò a raggiungere saranno di soddisfazione per te.

Il primo fattore per il tuo successo, sei tu.
Ma se hai compreso quanto ti ho detto fino ad ora, avrai già capito che il consulente finanziario a cui ti affiderai, gioca un ruolo fondamentale in questa partita.
Le sue competenze, il suo metodo di lavoro, il suo tenersi aggiornato costantemente, fanno davvero la differenza sul risultato finale.
È per questo che ti fornirò le indicazioni fondamentali per permetterti di fare una scelta consapevole.